2018 год подходит к концу и можно начать подводить итоги последних 12 месяцев в индустрии криптовалют. Текущий год во многом стал переходным и определяющим для рынка цифровых денег.
В начале января сообщество потрясло падение финансовой пирамиды Bitconnect. Токен, который находился в 20-ке крупнейших по капитализации криптовалют, обесценился за несколько дней — его цена снизилась с $321 до нуля после того, как фирма закрылась и объявила о банкротстве. Точную сумму ущерба подсчитать так и не удалось, но рыночная стоимость компании перед закрытием превышала миллиард долларов США.
Только за первые два месяца 2018 г. было зафиксировано 22 случая мошенничества на сумму свыше $1,3 миллиарда. Больше всего было похищено средств с бирж Bitgrail ($170 млн) и Coincheck ($553 млн).
Даже без учета таких крупных происшествий, преступникам удалось похитить $542 млн всего за 59 дней. И это без учета огромного количества фишинговых сайтов, поддельных страниц знаменитостей в соцсетях, которые «бесплатно раздают Ethereum» и совсем не высокотехнологичного грабежа с применением насилия.
TON и криптоджекинг
Мошенники активно подстраиваются под ситуацию в индустрии и пытаются извлечь выгоду из любых значимых событий. Например, в январе 2018 г. в интернете появилась масса продавцов токенов Gram платформы Telegram Open Network. Монеты и правда распределялись в то время, однако ICO было закрытым, в нем мог принять участие только узкий круг предпринимателей. Вмешаться пришлось самому Павлу Дурову, который попросил сообщать обо всех случаях распространения его токенов в интернете.
Также в 2018 г. миру пришлось познакомиться с новым видом мошенничества — «криптоджекингом» или скрытым майнингом. Количество подобных случаев за последние 12 месяцев увеличилось на 400%, а этими вирусами заразилось по меньшей мере 13 млн устройств.
Злоумышленники получают доступ к компьютеру или телефону и добывают на них цифровые деньги, преимущественно Monero, это происходит без разрешения владельца гаджета. Устройство начинает тормозить, быстрее разряжается и быстро портится, так как постоянно работает на полную мощность, со временем выявить подобные вирусы становится все сложнее: за год они стали гораздо совершеннее.
Фишинговые приложения и ICO
Еще одним популярным способом обмана пользователей в начале года были мобильные приложения крупных бирж, которые воруют данные их клиентов. В Google Play было сразу четыре приложения Poloniex, и ни одно из них не было официальным.
Весной ситуация не улучшилась, к делу подключились ICO-проекты: компания Centra, которую рекламировали боксер Флойд Мейвезер и музыкант DJ Khaled, обманула инвесторов на $32 млн, ее руководители попытались сбежать из США. Их задержали в аэропорту, токен обесценился, а знаменитостям придется заплатить штрафы, которые больше чем в два раза превышают их гонорары.
Чтобы защитить инвесторов от недобросовестных ICO-стартапов, финансовые регуляторы начали запускать сайты, на которых наглядно демонстрируются основные «красные флаги», свойственные подобным проектам. Летом американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и бельгийское Управление финансовых услуг и рынков запустили такие порталы.
Недобросовестные биржи и инвесторы без защиты
Мошенники совершенствовали свое мастерство и применяли все новые методы для того, чтобы забрать заработанное честным трудом. В мае миллиардер и основатель корпорации Virgin Group Ричард Бренсон сообщил, что никогда не поддерживал и не рекламировал схемы криптовалютного трейдинга, однако в сети была масса доказательств обратного — именем предпринимателя пользовались без его ведома. От этого пострадали несколько крупных бизнесменов, преступники не обошли стороной даже Билла Гейтса.